AML-политика: описание, требования к игроку, безопасность, борьба с отмыванием средств

К числу основных задач игрового ресурса отнесено налаживание доверительных отношений между сторонами, участвующими в сотрудничестве, то есть игроками и сотрудниками компании. Для выполнения поставленной цели программное обеспечение, используемое интернет-площадкой для азартных игр, разрабатывается с учетом существования игроков, принимающих участие в мошеннических операциях. Разработанные алгоритмы отслеживают подозрительные операции и оповещают о них сотрудников. Алгоритмы действуют от момента пополнения счета до момента вывода с него средств при получении выигрыша. Игрок, неизвестный системе, не сможет вывести из нее деньги.

Требования к клиентам

Правила использования казино постоянно корректируются. Сотрудники площадки автоматически получают обновления и должны отслеживать их соблюдение клиентами. Процесс контроля над действиями пользователей имеет несколько этапов. Первым считается процедура, которую потребитель услуг веб-сайта проходит при регистрации на ресурсе.

Согласно правилам, человек обязан указать все данные в специальной форме. Они должны быть корректными и соответствующими действительности. При несоблюдении требований к заполнению формы процесс регистрации прекращается. Если в процессе проверки обнаружится, что в систему попала неточная информация, менеджеры затребуют у клиента предоставление точных данных. Запрос может касаться:

• имени;
• точного места нахождения для отправки корреспонденции и счетов;
• контактного номера телефона;
• адреса электронной почты;
• даты рождения. Регистрация автоматически запрещается, если новому пользователю, решившему воспользоваться услугами казино. нет 18 лет. Возрастной ценз может корректироваться в зависимости от страны проживания посетителя - по требованиям местного законодательства. В любом случае регистрация разрешена тем, кто достиг совершеннолетия.

Правильность указанных данных контролируется. Имя должно совпадать с тем, что используется в банковских счетах. Должно быть полное совпадение реквизитов. Площадка оставляет за собой право в любой момент затребовать подтверждение данных в любой удовлетворительной форме (от фотографий удостоверения личности и лицевой стороны карт до любой другой формы, подтверждающей указанные сведения). Когда пользователь не в состоянии обеспечить подтверждение данных, его обслуживание приостанавливается до момента подтверждения личности либо полностью прекращается.

Используя ресурс, его посетитель соглашается с установленными правилами и подтверждает, что берет на себя ответственность за полное предоставление данных, их достоверность и регулярное обновление (в моменты, когда в этом возникает необходимость). Если эти действия не будут выполняться, ресурс вправе ограничить или заблокировать полностью действия на аккаунте, аннулировать все проведенные операции без права возврата средств и получения бонусов либо выигрыша.

Второй шаг заключается в регистрации карт, используемых для пополнения счета и вывода с него средств. Алгоритмы системы выявляют несоответствие между данными игрока и сведениями на карте, подавая об этом оповещающий сигнал. Игрок сможет зарегистрироваться, но внесение средств на депозит с такой карты будет заблокировано. В дальнейшем с пользователем свяжутся сотрудники интернет-площадки и запросят документы - для подтверждения личности и владения картой.

Казино Риобет имеет легитимные возможности на запрос сведений от пользователя при внесении или снятии средств с депозитного счета. Предметом запроса могут выступать:

• копии паспорта или иного удостоверения, подтверждающего личность, с фотографией;
• квитанции от коммунальных служб - необходимы для подтверждения места проживания;
• выписки с банковских счетов - как подтверждение легальности владения денежными средствами;
• фото карты с двух сторон и выписки о движении средств по ней;
• страна, гражданином которой является игрок - в части государств участие в азартных играх пресекается по закону;
• копии подтверждающих бумаг, заверенные нотариусом - в особых случаях.

Борьба с отмыванием средств и финансированием террористических операций

Игровая площадка, действуя в рамках правовой системы, придерживается требований закона и вводит определенные правила. Особыми алгоритмами отслеживаются поведенческие характеристики пользователей. При обнаружении характерных особенностей принимаются меры, направленные на противодействие мошенничеству. Проверяются такие данные, как:

• процесс регистрации депозитарного счета;
• то, как были зарегистрированы карты;
• крупные и быстро внесенные депозиты;
• крупные, быстрые выводы с большой частотой;
• соответствие суммы, положенной на счет, с суммой, которая запрошена на вывод;
• какими методами пользуется клиент для оплаты выставленных счетов;
• государство, с территории которого проводятся анализируемые операции.

С целью пресечения мошеннических действий и затруднения их совершения казино устанавливает ограничения: один игрок может зарегистрировать и в дальнейшем использовать один счет. Данные, использованные при его регистрации, должны соответствовать личным данным посетителя ресурса.

Для внесения депозита на открытый счет могут использоваться только карты пользователя площадки. Пополнение депозита и вывод с него средств на карты и счета третьих лиц запрещен. Запрет распространяется на все карты, не принадлежащие игроку, даже если их владелец находится с ним в родственных либо дружеских отношениях. При обнаружении нарушения данного правила, сумма, внесенная на депозит с посторонней карты, возвращается на нее, а все операции, проведенные после внесения такого депозита, аннулируются.

Для пополнения счета на веб-сайте интернет-казино запрещено пользоваться услугами операторов, предоставляющих сотовую связь. Неважно, заем это или снятие средств со счета телефона с помощью СМС. При обнаружении нарушения владельца аккаунта, его совершившего, ждет блокировка. Клиент попадает в ЧС, счет замораживается.

В случае обнаружения при проведении проверок мошеннических операций и проводок, вызывающих подозрение, ресурс управомочен заблокировать счета клиента на площадке и произвести разворот произведенных операций. При этом могут быть уведомлены правоохранительные органы и организации, занимающиеся отслеживанием таких действий.

Игровая площадка правомочна привлечь коллекторов, если возникнет необходимость в возврате выведенных с её счетов средств. При этом она не несет ответственности за действия мошенников, даже в случае предоставления доказательств использования ими чужих карт.

Если баланс счета клиента положителен, интернет-казино способно взыскать с него сумму задолженности. Мошенничеством могут признать внесение средств с электронных кошельков с последующим выводом на другие кошельки. При возникновении подозрений сотрудники площадки связываются с посетителем сайта и запрашивают подтверждающие документы для установления личности.